La planificación patrimonial es el proceso de organizar y proteger tus bienes para asegurar tu legado y minimizar cargas fiscales.
Instrumentos básicos
Testamento y herencias
- Define beneficiarios y distribuye tus bienes según tus deseos.
- Evita conflictos familiares y reduce costes notariales con una redacción clara.
Seguros de vida y salud
- Protege a tus seres queridos cubriendo deudas e imprevistos tras tu fallecimiento.
- Elige pólizas con capital creciente y adaptables a tu situación familiar.
Fideicomisos y sociedades patrimoniales
- Transfiere activos a un fideicomiso para gestión independiente y protección legal.
- Crea una sociedad patrimonial para optimizar fiscalidad y centralizar la administración de bienes.
Ventajas fiscales y legales
- Reducción de impuestos en la sucesión mediante pactos sucesorios.
- Deducciones por donaciones y aportaciones a planes de pensiones.
- Protección de bienes frente a reclamaciones de terceros.
Pasos para elaborar tu plan patrimonial
- Inventario de activos y pasivos: lista completa de bienes, deudas y derechos.
- Definición de objetivos: legados a herederos, protección de cónyuge, donaciones.
- Elección de instrumentos: testamento, seguros, fideicomisos o sociedades.
- Implementación legal: firma de escrituras, contratos y registros oficiales.
- Revisión periódica: ajusta el plan según cambios personales o normativos.
Casos de éxito y testimonios
- Familia López: protección de empresa familiar mediante sociedad patrimonial.
- Sr. Martínez: optimización fiscal de herencia con reducción del 30 % en impuestos.
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